ניהול תזרים מזומנים נכון – המפתח לשקט נפשי בעסק

אחד הכלים החשובים שכל בעל עסק צריך להכיר הוא ניהול תזרים מזומנים לעסק. לא מדובר רק ברווח או הפסד, אלא בשאלה פשוטה: האם יש לעסק שלך מזומנים זמינים לתשלומים שוטפים?

גם עסקים רווחיים עלולים להיכנס לקשיים אם אין להם מעקב אחרי תזרים מזומנים.

—

מה זה תזרים מזומנים?

תזרים מזומנים בעסק הוא רישום של כל ההכנסות וההוצאות בפועל – כלומר מתי כסף נכנס ומתי יוצא.

– הכנסות: תשלומים מלקוחות, החזרים ממע"מ, העברות בנקאיות
– הוצאות: שכר עובדים, ספקים, מיסים, הלוואות, תשלומים לרשויות

—

למה חשוב לנהל תזרים מזומנים?

בין אם את/ה עוסק מורשה או בעל/ת חברה בע"מ, חשוב להבין שהכנסות "על הנייר" לא תמיד משקפות את המצב הפיננסי האמיתי.

ניהול תזרים מזומנים שוטף מונע חוסרים בלתי צפויים
מסייע בתכנון תשלומים למע"מ, מקדמות מס והתחייבויות נוספות
מקל על קבלת החלטות עסקיות – השקעות, גיוס עובדים, לקיחת אשראי

—

5 טיפים לניהול תזרים בעסק:

1. בנה טבלת תזרים מזומנים חודשית – לפחות 6 חודשים קדימה.
2. כלול בה גם מיסים, ביטוח לאומי ושכר עבודה.
3. עדכן את התחזית כל חודש בהתאם לביצועים בפועל.
4. שמור רזרבה של חודש-חודשיים הוצאות קבועות.
5. היעזר ברואה חשבון או יועץ עסקי .

—

לסיכום

תזרים מזומנים הוא הכלי הכי חשוב לכל בעל עסק – לא משנה אם אתה עוסק פטור, עוסק מורשה או בעל חברה. הוא הבסיס לקבלת החלטות נכונות, למניעת משברים ולהתנהלות עסקית בריאה לאורך זמן